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完備台灣環境,讓影響力投資入法:產官學研齊聚初擬政策指南

2021.04.28
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社企流/文:黃維萱

4 月 10 日午後,一群有心讓社會更好的人們,齊聚在板橋希爾頓飯店,熱絡地交流對於影響力投資 (Impact Investment)的想法。這是第四屆亞太社會創新高峰會的「高階圓桌論壇:影響力投資政策指南」現場,在中華電信的贊助支持下,由產官學研各界利害關係人代表與會,共同探索如何建構台灣影響力投資的生態系統,解決社會及環境問題,共創台灣永續價值。

此論壇邀請到行政院數位政務委員唐鳳以及金管會副主委許永欽致詞、台灣影響力投資協會理事長張大為擔綱主持。在台灣影響力投資協會共同創辦人暨執行長吳道揆的簡報分享後,來自產官學研界的與會者,依據資金需求、資產管理、資金投資、中介機構、高等教育、政策法規等 6 大面向進行分組討論。

擴大影響力投資,主管機關態度支持

政務委員唐鳳首先致詞表示,很高興參與這次的論壇,也期望各界可以長期參與影響力投資,不只是短期的做好事。金管會副主委許永欽接續回應,除了 2023 年希望資本額超過 20 億的上市櫃公司,都要編出符合國際準則的永續報告書外,2020 年也修正了盡職治理,期望將 ESG ——環境(Environment)、社會(Social)、公司治理(Governance)更具體落實。

吳道揆:專注影響力並不會犧牲利益

談及影響力投資緣起、目前的常見討論疑點以及台灣的處境。吳道揆分享,影響力投資的起源,是 2007 年時,由卸下教職參與 The Rockefeller Foundation 公益事業的前賓州大學校長 Judith Rodin,邀請約 20 位的資本家到義大利的北邊小城 Bellagio,談論「如何調動私人資本,解決人類困境?」的大哉問開始。爾後,Judith Rodin 出版了《The Power of Impact Investment》一書,而這本書也成為吳道揆的影響力投資啟蒙。

目前影響力投資的定義大多採用「全球影響力投資聯盟」(Global Impact Investing Network, GIIN)的定義:「有意為社會及環境造就正面的、可衡量的影響力,也同時創造利潤的投資,就是影響力投資。」目前有許多的類別以及工具,但都對焦在聯合國永續發展目標(Sustainable Development Goals,以下簡稱 SDGs)。而影響力投資最容易被質疑的是「需不需要犧牲利益換影響力?」吳道揆表示,「許多研究顯示,專注影響力並不會犧牲利益。」

以目前台灣的情況來說,雖然台灣是晚期進入者,但是台灣有資本市場,加上宗教、創新意識以及政府單位的支持,非常適合發展影響力投資。

最後,吳道揆強調,最重要的是思考如何將資金投到好的影響力上,讓所有公司變好公司、讓好公司更有影響力。「人說『我的未來不是夢』,如果沒有永續的未來,我的未來就是夢,願大家一起來做點事情。」

建立共同語言,讓影響力投資發展更完善

分組討論的階段,各組參與者依照資金需求、資產管理、資金投資長、中介機構、高等教育及政策法規等 6 個主題進行分組討論,再依序跟在場所有與會者分享各組交流心得。

中介機構組認為,現今的投資影響力和 ESG 需要建立一個共同的語言,讓不同資金供應與需求兩端能嫁接溝通;高等教育組提出成立影響力大學聯盟的願景,希望為台灣有志參與影響力投資的大學做規畫,例如規劃課綱、證照和研究的部分,而產業可以提題目讓學生來學習。這個聯盟可以為國際連結做準備,讓台灣高等教育擴展出去。

政策法規組表示,現行的影響力投資和 ESG 的討論,以法律位階來說都停留在命令等級,需要一個更上位的專法,讓投資人與被投資人都能參考。

以兩個月為間距追蹤,盼影響力投資持續落實

論壇的最後,張大為表示,這場圓桌論壇是倡議的起步,未來會持續和各界連結,期待延續討論的熱度,讓小小便利貼上的討論結論能落實,帶來巨大的轉變。

核稿編輯:李沂霖

本文為第四屆亞太社會創新高峰會「投資亞洲」合作專欄,歡迎分享文章網址,禁止全文轉載至其他介面。

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為 99.9% 人所打造的經濟學——剖析影響力投資的全球趨勢與企業實踐

社企流/文:郭潔鈴

第四屆亞太社會創新高峰會首日,以主題演講「為 99.9% 的人所打造的經濟學」揭開序幕。首先,由聯合國永續發展解決方案網絡主席暨哥倫比亞大學教授永續發展中心主任 Jeffrey David Sachs、微軟副技術長 Lila Tretikov、全球影響力投資策導委員會組織(The Global Steering Group for Impact Investment, GSG)首席執行長 Cliff Prior,透過線上預錄影片分享影響力投資的全球趨勢。

接著則以影響力投資亞太實踐為題,由國家發展委員會副主任委員施克和擔任主持人,與星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur 及亞馬遜網路服務有限公司香港暨台灣總經理王定愷展開對談,分享跨國企業在亞太地區進行影響力投資的實戰經驗。

聯合國看好 5 大投資領域,既能獲利又兼顧影響力

聯合國永續發展解決方案網絡主席暨哥倫比亞大學教授永續發展中心主任 Jeffrey David Sachs 表示,隨著疫情漸漸看到曙光,各國不只期待對抗疫情的戰役結束,更要思考如何在經濟跟社會發展中奪回失土。

「我們在對抗疫情的過程中,看到很多機會。」Sachs 進一步說明,在疫情之下,生物科技和數位技術蓬勃發展,比過去更加進步和有效。人們若妥善運用機會,將能加速實現永續發展目標。

呼應影響力投資主題,Sachs 看好 5 大關鍵領域,既能為投資者帶來獲利、又對社會發展有十足的重要性,包括提升全球數位近用性、普及線上教育、發展遠距醫療、實現綠色經濟與重新設計城市空間。

舉例來說,以重新設計城市空間而言,可從自駕車、電子商務等領域著手。由於到 2050 年,預計將有 2/3 人口住在都市,面臨人口擁擠、交通阻塞的危機,城市需要進行根本性的改變,讓生活更有生產力、更少壓力。

最後,Sachs 呼籲:「如果我們彼此合作,綜合公私部門的資源,投資社會正義跟環境永續相關領域,人類將能打造安全又和平的星球。」

影響力投資邁向第 3 階段,GSG 認為未來應衡量每次投資的影響

為了促進全球合作、推動影響力投資,全球影響力投資策導委員會組織(GSG)由來自全球 33 個國家的商業、政府和慈善界領袖組成,目標打造影響力經濟,將資金投入社會和環境領域。

GSG 首席執行長 Cliff Prior 分析,全球影響力投資發展至今,經歷了 3 階段。10 年前開始第一階段 ,有專業投資者與社會企業合作,進行小規模、獲益低,但影響力很高的投資;3 年前進入第二階段,有更多的基金產品出現,並能讓投資人獲得符合市場利率的財務回報;下一階段,影響力投資將不只限於特定基金,而是在每一次的投資中,都能評估正負面影響。

談及影響力投資是否需犧牲利益,Prior 認為投資人毋須取捨,而是要懂得選擇,例如教育、高齡、醫療保健等產業,都是正在積極成長的領域。

Prior 表示,「我們相信做好事也能有回報,影響力投資可以優化投資的風險與報酬,同時造福人類與地球。」

永續是門好生意!微軟用 3 大方法實踐永續目標

隨著全球永續發展趨勢正熱,跨國電腦科技公司微軟也將永續精神融入企業營運。微軟副技術長 Lila Tretikov 表示:「我們把永續目標視為成功的指標!」

具體來說,微軟特別注重聯合國永續發展目標(Sustainable Development Goals, SDGs)的第 4 項優質教育、第 8 項良好工作及經濟成長、第 13 項氣候行動與第 16 項公平正義與和平,並正透過 3 大方法實踐上述目標。

第一項方法為「參與」,微軟與希望運用科技解決問題的客戶,採取有意義的合作。例如為了促進優質教育,微軟與葡萄牙的 Colégio Casa Mãe 學院合作,協助其加速數位轉型;或是為了促進良好工作,微軟在肯亞和奈及利亞成立非洲發展中心(Africa Development Center),目標培訓世界級的人才,在醫療、農業、金融創新領域發揮貢獻。

第二項方法為「以平台為基礎」,支持科技技術與基礎建設發展,例如為了推動公平正義與和平,微軟運用驗證科技,協助媒體對抗假消息;或是投資於數位公共財領域,促進開源資源與電腦設備間的互通性。

第三項方法為「建立合作聯盟」,微軟發揮自身長項,調和科技能力與社會目標,讓跨領域、跨國的人們達成共同目標。例如為了促進氣候行動,微軟推出永續計算機(Microsoft Sustainability Calculator),協助跨國企業分析 IT 基礎建設的碳排放。

此外,Tretikov 也強調:「永續是門好生意,我們可以達到經濟成長,同時減少碳排放。」例如,根據微軟估計,農業升級將能帶來 120 億美金的價值,能源優化將能帶來 600 億美金的商機。

長遠而言,微軟將持續投資可因應環境挑戰的科技解方,目標建置一個領導平台,協助全球達到淨零碳排的目標。

星展銀行與 AWS 將企業長處結合永續,放大資源影響力

主題演講的第二部份,由國家發展委員會副主任委員施克和擔任主持人,與星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur 和亞馬遜網路服務有限公司(Amazon Web Services, AWS)香港暨台灣總經理王定愷進行對談,分享跨國企業在亞太地區的影響力投資布局。

星展銀行目標成為企業永續發展的領導者,無論是在內部的能源應用、剩食處理、辦公室營運,或是對外的客戶關係管理,皆落實永續精神。

Lansonneur 表示:「我們希望客戶不只能創造財富,同時也讓世界變得更好。」

舉例來說,星展銀行對企業客戶放款時,會衡量企業的永續性,並協助企業發行綠色債券;向個人客戶溝通時,則會解釋在投資中衡量 ESG(環境 Environment、社會 Social、公司治理 Governance)的重要性,並教育客戶使用 MSCI 指數等影響力評估工具,來確保投資組合的永續性。

Lansonneur  信心滿滿地說:「目前我們客戶擁有的資產中,有 41% 在 MSCI 指數的表現優於平均,到 2023 年,我們期待會提升至 50%。」

施克和呼應,星展銀行不只將影響力投資放在組織的願景面,在實務操作面還有許多實踐,可作為其他金融機構參考的對象。

另一方面,在數位科技的永續應用上,王定愷也分享 AWS 的實踐方法。

在永續營運面,AWS 目標於 2025 年全面使用再生能源,並在 2040 年達到靜零碳排。同時,根據第三方調查,AWS 提供的雲端基礎設施比其他資料中心的能源效率高出 3.6 倍,協助客戶一同邁向永續。

在社會影響力面,AWS 以教育為主軸,致力培育在地青年學子、縮短學用落差。例如,支持勞動部辦理世界技能大賽雲端運算技能組,鼓勵學生在實境中學習;或是舉辦 Girls on the Cloud 夏令營,支持以女性為主的雲端教育培訓。

不僅如此,目前 AWS 已與超過 70 所大專校院合作,協助超過 3 萬名台港大學學生使用亞馬遜網路服務,並為高中以下學生提供中文化雲端課程。

身為國發會副主委的施克和,樂見跨國企業深入地方,與政府或民間單位合作。「我對教育方面感觸特別深,因為數位力量可以提升公共政策的覆蓋率。」

從政府、企業到個人,共同放大手中資源影響力

誠如聯合國永續發展解決方案網絡主席 Jeffrey David Sachs 所述,隨著數位科技發展,當今世上有許多積極成長、且對社會有正面影響力的關鍵領域。

從政府、企業到個人,皆可透過審慎選擇,參與正風起雲湧的影響力投資風潮,共同思考如何創造綜效、放大手中資源的影響力。

核稿編輯:李沂霖

本文為第四屆亞太社會創新高峰會「投資亞洲」合作專欄,歡迎分享文章網址,禁止全文轉載至其他介面。

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