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為 99.9% 人所打造的經濟學——剖析影響力投資的全球趨勢與企業實踐

社企流/文:郭潔鈴

第四屆亞太社會創新高峰會首日,以主題演講「為 99.9% 的人所打造的經濟學」揭開序幕。首先,由聯合國永續發展解決方案網絡主席暨哥倫比亞大學教授永續發展中心主任 Jeffrey David Sachs、微軟副技術長 Lila Tretikov、全球影響力投資策導委員會組織(The Global Steering Group for Impact Investment, GSG)首席執行長 Cliff Prior,透過線上預錄影片分享影響力投資的全球趨勢。

接著則以影響力投資亞太實踐為題,由國家發展委員會副主任委員施克和擔任主持人,與星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur 及亞馬遜網路服務有限公司香港暨台灣總經理王定愷展開對談,分享跨國企業在亞太地區進行影響力投資的實戰經驗。

聯合國看好 5 大投資領域,既能獲利又兼顧影響力

聯合國永續發展解決方案網絡主席暨哥倫比亞大學教授永續發展中心主任 Jeffrey David Sachs 表示,隨著疫情漸漸看到曙光,各國不只期待對抗疫情的戰役結束,更要思考如何在經濟跟社會發展中奪回失土。

「我們在對抗疫情的過程中,看到很多機會。」Sachs 進一步說明,在疫情之下,生物科技和數位技術蓬勃發展,比過去更加進步和有效。人們若妥善運用機會,將能加速實現永續發展目標。

呼應影響力投資主題,Sachs 看好 5 大關鍵領域,既能為投資者帶來獲利、又對社會發展有十足的重要性,包括提升全球數位近用性、普及線上教育、發展遠距醫療、實現綠色經濟與重新設計城市空間。

舉例來說,以重新設計城市空間而言,可從自駕車、電子商務等領域著手。由於到 2050 年,預計將有 2/3 人口住在都市,面臨人口擁擠、交通阻塞的危機,城市需要進行根本性的改變,讓生活更有生產力、更少壓力。

最後,Sachs 呼籲:「如果我們彼此合作,綜合公私部門的資源,投資社會正義跟環境永續相關領域,人類將能打造安全又和平的星球。」

影響力投資邁向第 3 階段,GSG 認為未來應衡量每次投資的影響

為了促進全球合作、推動影響力投資,全球影響力投資策導委員會組織(GSG)由來自全球 33 個國家的商業、政府和慈善界領袖組成,目標打造影響力經濟,將資金投入社會和環境領域。

GSG 首席執行長 Cliff Prior 分析,全球影響力投資發展至今,經歷了 3 階段。10 年前開始第一階段 ,有專業投資者與社會企業合作,進行小規模、獲益低,但影響力很高的投資;3 年前進入第二階段,有更多的基金產品出現,並能讓投資人獲得符合市場利率的財務回報;下一階段,影響力投資將不只限於特定基金,而是在每一次的投資中,都能評估正負面影響。

談及影響力投資是否需犧牲利益,Prior 認為投資人毋須取捨,而是要懂得選擇,例如教育、高齡、醫療保健等產業,都是正在積極成長的領域。

Prior 表示,「我們相信做好事也能有回報,影響力投資可以優化投資的風險與報酬,同時造福人類與地球。」

永續是門好生意!微軟用 3 大方法實踐永續目標

隨著全球永續發展趨勢正熱,跨國電腦科技公司微軟也將永續精神融入企業營運。微軟副技術長 Lila Tretikov 表示:「我們把永續目標視為成功的指標!」

具體來說,微軟特別注重聯合國永續發展目標(Sustainable Development Goals, SDGs)的第 4 項優質教育、第 8 項良好工作及經濟成長、第 13 項氣候行動與第 16 項公平正義與和平,並正透過 3 大方法實踐上述目標。

第一項方法為「參與」,微軟與希望運用科技解決問題的客戶,採取有意義的合作。例如為了促進優質教育,微軟與葡萄牙的 Colégio Casa Mãe 學院合作,協助其加速數位轉型;或是為了促進良好工作,微軟在肯亞和奈及利亞成立非洲發展中心(Africa Development Center),目標培訓世界級的人才,在醫療、農業、金融創新領域發揮貢獻。

第二項方法為「以平台為基礎」,支持科技技術與基礎建設發展,例如為了推動公平正義與和平,微軟運用驗證科技,協助媒體對抗假消息;或是投資於數位公共財領域,促進開源資源與電腦設備間的互通性。

第三項方法為「建立合作聯盟」,微軟發揮自身長項,調和科技能力與社會目標,讓跨領域、跨國的人們達成共同目標。例如為了促進氣候行動,微軟推出永續計算機(Microsoft Sustainability Calculator),協助跨國企業分析 IT 基礎建設的碳排放。

此外,Tretikov 也強調:「永續是門好生意,我們可以達到經濟成長,同時減少碳排放。」例如,根據微軟估計,農業升級將能帶來 120 億美金的價值,能源優化將能帶來 600 億美金的商機。

長遠而言,微軟將持續投資可因應環境挑戰的科技解方,目標建置一個領導平台,協助全球達到淨零碳排的目標。

星展銀行與 AWS 將企業長處結合永續,放大資源影響力

主題演講的第二部份,由國家發展委員會副主任委員施克和擔任主持人,與星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur 和亞馬遜網路服務有限公司(Amazon Web Services, AWS)香港暨台灣總經理王定愷進行對談,分享跨國企業在亞太地區的影響力投資布局。

星展銀行目標成為企業永續發展的領導者,無論是在內部的能源應用、剩食處理、辦公室營運,或是對外的客戶關係管理,皆落實永續精神。

Lansonneur 表示:「我們希望客戶不只能創造財富,同時也讓世界變得更好。」

舉例來說,星展銀行對企業客戶放款時,會衡量企業的永續性,並協助企業發行綠色債券;向個人客戶溝通時,則會解釋在投資中衡量 ESG(環境 Environment、社會 Social、公司治理 Governance)的重要性,並教育客戶使用 MSCI 指數等影響力評估工具,來確保投資組合的永續性。

Lansonneur  信心滿滿地說:「目前我們客戶擁有的資產中,有 41% 在 MSCI 指數的表現優於平均,到 2023 年,我們期待會提升至 50%。」

施克和呼應,星展銀行不只將影響力投資放在組織的願景面,在實務操作面還有許多實踐,可作為其他金融機構參考的對象。

另一方面,在數位科技的永續應用上,王定愷也分享 AWS 的實踐方法。

在永續營運面,AWS 目標於 2025 年全面使用再生能源,並在 2040 年達到靜零碳排。同時,根據第三方調查,AWS 提供的雲端基礎設施比其他資料中心的能源效率高出 3.6 倍,協助客戶一同邁向永續。

在社會影響力面,AWS 以教育為主軸,致力培育在地青年學子、縮短學用落差。例如,支持勞動部辦理世界技能大賽雲端運算技能組,鼓勵學生在實境中學習;或是舉辦 Girls on the Cloud 夏令營,支持以女性為主的雲端教育培訓。

不僅如此,目前 AWS 已與超過 70 所大專校院合作,協助超過 3 萬名台港大學學生使用亞馬遜網路服務,並為高中以下學生提供中文化雲端課程。

身為國發會副主委的施克和,樂見跨國企業深入地方,與政府或民間單位合作。「我對教育方面感觸特別深,因為數位力量可以提升公共政策的覆蓋率。」

從政府、企業到個人,共同放大手中資源影響力

誠如聯合國永續發展解決方案網絡主席 Jeffrey David Sachs 所述,隨著數位科技發展,當今世上有許多積極成長、且對社會有正面影響力的關鍵領域。

從政府、企業到個人,皆可透過審慎選擇,參與正風起雲湧的影響力投資風潮,共同思考如何創造綜效、放大手中資源的影響力。

核稿編輯:李沂霖

本文為第四屆亞太社會創新高峰會「投資亞洲」合作專欄,歡迎分享文章網址,禁止全文轉載至其他介面。

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影響力與獲利只能擇一?專家解析亞洲影響力投資的發展與機會

社企流/文:蘇郁晴

近幾年,我們常能從國內外媒體版面上看見這個名詞——影響力投資。究竟什麼是影響力投資呢?

根據「全球影響力投資聯盟」(Global Impact Investing Network, GIIN)的定義,影響力投資能同時追求投資報酬,與對社會和環境的正面效益。它以投資標的對聯合國永續發展目標(Sustainable Development Goals,簡稱 SDGs)的貢獻度為衡量標準,可投資於不同產業及資產類別。

2021 年第四屆亞太社會創新高峰會第二天的主題演講,由台灣大學社會工作學系教授馮燕擔任主持人,並邀請亞洲公益創投網絡的主席兼首席執行長 Naina Subberwal Batra、美商麥肯錫亞洲股份有限公司台灣分公司合夥人朱名武、台灣影響力投資協會共同創辦人吳道揆、及全球影響力投資聯盟會員經營部門負責人 Sean Gilbert,分享目前亞洲影響力投資的挑戰、發展及未來的潛在機會。

影響力投資趨勢是現在進行式,也是未來式

亞洲公益創投網絡(Asian Venture Philanthropy Network,簡稱 AVPN),是亞洲目前規模最大的慈善創投平台,致力發展亞洲太平洋的公益創投理念。

主席兼首席執行長 Batra 認為,目前已有很多投資者的資金流入亞洲市場,而現階段最重要的,不只是要吸引主流投資者的投資,更要協助這些具社會影響力的組織,讓他們被外界看見,讓資金可以進到有需求的企業內。

Batra 觀察,有越來越多投資者開始看重影響力投資,例如一款關注亞洲海洋危機的投資基金,就已在印度和印尼兩間海洋回收物公司投資了 600 萬美元。顯見獲利已不再是投資者篩選投資標的的唯一考量。

最後 Batra 分享,在疫情發生後,ESG 投資已成為投資者關注的領域,且在 2021 年仍有不斷上升的趨勢,她期許市場在吸收這些資金後,能有更多更好的創新,為地球創造美好的未來。

​影響力投資難以獲利?亞洲市場已經準備好了

時常接觸各種企業經理人、投資人的管理顧問公司美商麥肯錫亞洲股份有限公司台灣分公司合夥人朱名武表示,許多投資人認為影響力投資難以獲利,但他在亞洲觀察到 3 個現象,使他對此相當樂觀:

一、亞洲的未來就在亞洲

朱名武分享,10 年前亞洲的跨境交易幾乎都是與亞洲外的國家進行,但現在有超過一半的交易都發生於亞洲,且近來有許多影響力投資的資金出現。「因此亞洲人應該要更注重亞洲的發展。」朱名武說。

二、亞洲未來的力量是生態系統

亞洲過去有很多獨立的大企業,但現在這些公司開始會與其他國家締結合夥、合資、創投等的關係,建立起生態系統,補足相互的不足。

三、成功的未來取決於人才

人才是企業中最重要的資產是無庸置疑的,但我們該如何吸引人才?朱名武:「根據研究顯示,70% 的員工會注重公司領導人對社會議題的關注度如何。」顯見,未來對社會與環境友善的公司,才是人才最嚮往之處。

「從企業和傳統投資人的角度來看影響力投資,我認為亞洲市場已經準備好了。」朱名武表示。

​影響力與獲利不用擇一!台灣已是發展影響力投資的沃土

很多人認為,影響力與獲利只能兩者取其一,對此,致力在台灣推動影響力投資的「台灣影響力投資協會」共同創辦人吳道揆認為,「發揮影響力不見得要完全犧牲利潤,我們可以選擇較低的獲利,但是能夠發揮影響力。」

談及影響力投資在台灣的發展前景如何?吳道揆認為,台灣的影響力投資雖然起步較晚,但現在可以看見,台灣有越來越多單位看重影響力。例如,有許多育成中心專注在培力友善社會與環境的社會企業、也有越來越多大專院校開設影響力相關課程、台灣目前也有 35 間「對世界友善」的 B 型企業,台灣政府為各種永續行動也相當支持等。

綜上所述,吳道揆表示,影響力投資在台灣雖然起步較晚,但是發展的非常快速。「台灣絕對是發展影響力投資的沃土,我們過去是一個接受者,但現在,我們可以是一位給予者。」他信誓旦旦地說。

​市場準備好後,我們該如何邀請投資人加入影響力投資?

既然整個亞洲的市場都已準備好進行影響力投資,那麼該如何吸引投資人進行?致力拓展影響力投資規模、全球最大的影響力投資社群之一的 GIIN,會員經營部門負責人 Gilbert 分享 3 個要點:

一、促進投資人對影響力投資的了解

許多投資人對影響力投資認識得不夠深入,他們總認為這樣的投資標的可能會影響他們的獲利。因此,我們必須讓他們知道,影響力和獲利不見得是零和遊戲。

二、呼籲投資人追求想要的社會影響力

永續有很多不同的選擇、不同的標的。投資人可以依據自己欲追求的社會影響力,選擇符合自己績效目標的投資標的。

三、打造一個影響力投資生態系

對於哪些企業能夠真正發揮影響力,投資人可能不太清楚,這時候就需要有一個平台集結所有資訊,協助投資人找到他們想要的投資標的。

企業投入影響力投資的第一步——訂定公司存在的目的

有許多企業認為影響力相當重要,卻遲遲未展開行動。對此,朱名武建議大家可以「訂定公司存在的目的」,他以麥肯錫舉例,去年麥肯錫首次定義其存在的目的是要改變世界。這樣的目的開始改變了公司的行為,他們一改過去只將重心放在客戶與人力發展上,現在的麥肯錫更希望能為社會創造正面影響力。

「要促使企業開始改變,管理高層就必須先做出全面的承諾,並將此放在公司的優先待辦事項中。」朱名武表示。

投入影響力投資,攜手讓世界邁向永續

現已不再是影響力與獲利需要二擇一的時代,亞洲有越來越多企業與消費者,開始關心自己的商業或消費行為是否能友善社會與環境;若是投資人也能選擇影響力投資、支持秉持 SDGs 精神的企業,將能讓我們的世界邁向更永續的發展。

核稿編輯:李沂霖

本文為第四屆亞太社會創新高峰會「投資亞洲」合作專欄,歡迎分享文章網址,禁止全文轉載至其他介面。

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