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「為了更好的世界,要有更好的銀行」星展銀行推動 ESG,布局永續金融市場

2021.05.10
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社企流/文:郭潔鈴

2020 年新冠疫情肆虐,對全球經濟造成衝擊,強調永續性的 ESG 投資指標(包含環境 Environmental、社會 Social 與 Governance 公司治理)一躍成為顯學,有望協助投資人降低長期風險。

曾榮獲《全球金融》雜誌評選為亞太區永續金融領域最佳投資銀行(Best Investment Bank for Sustainable Finance)的星展集團,在永續金融市場布局多年。新加坡星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur 觀察:「在疫情下,投資人對 ESG 產品的需求大大提升。因為人們待在家中,有更多時間去研究與參與。」

回應全球永續趨勢,星展銀行致力成為企業永續發展的領航者,並透過負責任的銀行業務、負責任的企業營運、創造社會影響力 3 大主軸,發揮正向社會影響力。

「為了更好的世界,要有更好的銀行。」身兼星展集團永續發展委員會成員的 Marc 認為,金融機構不只為客戶創造財富,還可以讓世界變得更好。

導入 ESG 評估工具,助客戶提升財務識讀力

在推動負責任的銀行業務上,星展銀行以向客戶溝通 ESG 的重要性為己任,透過多元策略協助企業客戶跟個人客戶進行永續投資。

針對企業客戶,星展銀行會在企業提出融資需求時,採用 ESG 風險評估流程,透過認清風險、評估風險、做出決定、定期追蹤 4 步驟,協助客戶檢視 ESG 管理現況及產製行動方案。

Marc 表示:「我們必須向客戶解釋 ESG 的重要性,並說服他們實踐永續不是割捨利益,而是降低環境、社會和公司治理面向的風險。」

針對個人客戶,星展集團採用全球最大指數公司 MSCI 推出的 ESG 評等(MSCI ESG Rating),協助客戶理解投資組合中的永續風險。

舉例來說,星展集團推出威靈頓影響力投資基金產品(Wellington Global Impact Fund),基金中不只運用 MSCI 指標作為評鑑基準,更涵蓋 10 種不同永續目標的主題,包括再生能源、潔淨水資源、財務兼容等目標。

Marc 強調:「我們想讓客戶知道更多,並運用工具去做選擇。」ESG 評等並非想取代傳統財務指標,而是協助客戶除了依報酬率決定投資組合,還能加上 ESG 的風險考量。

星展銀行盼望客戶經過專業指引後,將能提升財務素養、識別 ESG 的風險,進而讓投資更永續。

做好員工溝通,從內到外實踐永續思維

在推動負責任的企業營運上,Marc 認為做好員工溝通為首要之務。「在說服客戶之前,我們必須先說服員工,擁抱永續策略。」

曾在法商銀行有多年經驗的 Marc,更觀察到在歐洲與亞洲推動永續策略的不同之處。「在亞洲,需要有一套完全因地制宜的策略,因為每個國家的國情都很不一樣。舉例來說,在歐洲特別重視環境面向,但在亞洲則重視環境、社會與公司治理的平衡。」

為了讓員工建立永續思維,星展銀行內部會舉辦各式各樣的活動,從議題倡議到鼓勵員工在生活中實踐。舉例來說,星展銀行(台灣)曾舉辦全行節電比賽,號召員工身體力行節約能源,在全行員工努力下,星展銀行(台灣)較前一年度減少 20 萬度用電,相當於 50 個家庭一整年的用電量。

對外,星展集團也鼓勵員工以永續為標準去選擇客戶,2018 年至今已完成超過 100 件永續金融業務,更在 2020 年彭博全球和亞太地區「綠色貸款」主辦行中排名第一。

像是星展銀行(台灣)在 2019 年與再生能源設備製造商友達光電,簽署台灣第一起「永續指數連結貸款」,若永續績效達一定基準,銀行得主動調降貸款利率。2021 年,星展銀行台北分行也與全球資訊產品供應商緯創資通宣布簽署 2 年期永續連結貸款,為永續發展再添助力。
    
Marc 表示:「改變社會最好的方法之一,就是讓資金流向對的公司。」星展銀行透過內部與外部的雙向實踐,落實永續思維。

攜手社會創新夥伴,共創正面影響力

在創造社會影響力上,星展銀行致力與社會創新組織建立夥伴關係,創造社企生態圈,共同擴大正面影響力。例如以陪伴社會企業成長為公益主軸的星展銀行(台灣),連續 4 年支持亞太社會創新高峰會,協助台灣社會企業與國際社會創新接軌,拓展海外商機。

不僅如此,星展基金會更每年舉辦「星展社會企業獎勵金計畫」,2020 年共收到超過 800 家亞洲社會企業申請,總獎金超過新台幣 3 千萬元。在 13 家獲獎的亞洲社會企業中,有 3 間來自台灣,分別為森思眼動、鮮乳坊與菜蟲農食,讓台灣成為亞洲最多獲獎社企的地區。

從客戶、員工到社會創新夥伴,星展銀行致力活用金融專業,推動永續發展。Marc 坦言:「永續議題面向非常廣,星展銀行很有野心,目標成為這方面的領導者。」

談及永續投資的未來展望,Marc 滿懷希望地說,「我認為以後的世界不會有 ESG 評等,因為所有的金融產品都應該要內建 ESG。」

核稿編輯:李沂霖

本文為第四屆亞太社會創新高峰會「投資亞洲」合作專欄,歡迎分享文章網址,禁止全文轉載至其他介面。

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信義房屋攜手社企流推出全台首創倫理長培育計畫,即日起開放報名!

2021.05.06
合作轉載

整理:社企流編輯室

隨著社會與環境問題層出不窮,許多個人、組織紛紛開始運用創新方法,加入改善社會問題的行列。信義房屋與信義文化基金會,觀察到上述現象,攜手在社會創新領域具有豐富育成經驗的社企流,於 2021 年 5 月啟動第一屆「創業在走,倫理要有——小微企業倫理長養成班」計畫(簡稱「倫理長計畫」),是全台首創培育倫理長之計畫,全程免費參與,即日起開放報名。

整合產學經驗,扶植社會創新,以利台灣永續發展

信義企業集團倫理長兼任人資長楊百川指出,信義房屋自創立以來,一直秉持企業倫理作為經營核心,更於 2012 年首創台灣企業之先,設立「企業倫理辦公室」及「倫理長」職務,確保經營時追求公平正義原則,減少對經濟、環境、社會的損害,亦從員工照顧、客戶關懷、社區參與等面向,實踐具企業倫理之作為,以期促進社會正向改變。今年啟動的倫理長計畫,盼能輸出大型企業經驗,協助具社會使命的小微創業者厚實經營力,促進社會共好、擴大影響力。

信義文化基金會執行長楊政學分享,信義房屋推廣企業倫理教育十餘年,包括企業倫理教育扎根計畫、企業倫理系列講座、全國企業倫理教師冬夏令營等作法。從上述培育經驗中,發現台灣有許多具有社會使命的小微企業,雖聽過企業倫理,卻不知如何應用於組織經營。有鑒於 ESG (Environment, Social, Governance,指環境、社會、公司治理)的發展對企業永續經營的重要性日增,這次與長期支持社會創新發展的社企流合作,期待延展企業倫理教育範疇,用多元方式支持社會創新組織與社會永續發展。

社企流執行長林以涵說明,社企流很榮幸長期與信義房屋合作,倡議社區營造與企業倫理議題,包括製作挖掘第一線社造者故事的《社區永續家》專題、介紹企業倫理內涵的《良心很讚,記得要用:實踐企業倫理精神,一起成為改變的力量》專題、發起了解青年企業倫理認知情形的大調查等。本次擴大合作規模所推出的倫理長計畫,社企流將導入過往深度陪伴社會創業者之育成經驗,使學員組織更能回應利害關係人、社區與環境需求,進而創造更多商業或社會面價值。

創業在走,倫理要有,助小微企業提升倫理度、放大影響力

全台首創的倫理長計畫將以 3 年為單位,以經濟面、社會面、環境面為架構,透過課程培訓、交流串連、經驗輸出等方式,全方位培養學員對企業倫理的認知、態度、技能。計畫全程免費參與,期待招募組織規模 50 人以下之小微企業經營管理者,透過此計畫強化組織營運體質、完善公司治理文件(如組織章程),進而創造更高價值、放大社會影響力。3 年預計課程內容包括經濟面向的社會創新創業 101、小微企業財務管理基礎;社會面向的改變理論與影響力評估、以公益報告促進內外部溝通;環境面向的永續環境認證實戰班等。另外也將安排開學小聚、成果發表等活動,讓學員彼此認識,促進經驗交流、潛在合作。

第一屆倫理長計畫目前已開放報名,歡迎小微企業中負責事業經營管理職者、有志於創業的青年,填寫線上表單報名、加入共創美好台灣的行列,報名填寫期限至 06/20(日)止。詳細報名資訊、報名簡章請點此參考

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