「為了更好的世界,要有更好的銀行」星展銀行推動 ESG,布局永續金融市場Photo Credit: Adeolu Eletu
社企流/文:郭潔鈴
2020 年新冠疫情肆虐,對全球經濟造成衝擊,強調永續性的 ESG 投資指標(包含環境 Environmental、社會 Social 與 Governance 公司治理)一躍成為顯學,有望協助投資人降低長期風險。
曾榮獲《全球金融》雜誌評選為亞太區永續金融領域最佳投資銀行(Best Investment Bank for Sustainable Finance)的星展集團,在永續金融市場布局多年。新加坡星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur 觀察:「在疫情下,投資人對 ESG 產品的需求大大提升。因為人們待在家中,有更多時間去研究與參與。」
回應全球永續趨勢,星展銀行致力成為企業永續發展的領航者,並透過負責任的銀行業務、負責任的企業營運、創造社會影響力 3 大主軸,發揮正向社會影響力。
「為了更好的世界,要有更好的銀行。」身兼星展集團永續發展委員會成員的 Marc 認為,金融機構不只為客戶創造財富,還可以讓世界變得更好。
(新加坡星展銀行投資產品曁策略管理部門負責人 Marc Lansonneur。來源:星展銀行

導入 ESG 評估工具,助客戶提升財務識讀力

在推動負責任的銀行業務上,星展銀行以向客戶溝通 ESG 的重要性為己任,透過多元策略協助企業客戶跟個人客戶進行永續投資。
針對企業客戶,星展銀行會在企業提出融資需求時,採用 ESG 風險評估流程,透過認清風險、評估風險、做出決定、定期追蹤 4 步驟,協助客戶檢視 ESG 管理現況及產製行動方案。
Marc 表示:「我們必須向客戶解釋 ESG 的重要性,並說服他們實踐永續不是割捨利益,而是降低環境、社會和公司治理面向的風險。」
針對個人客戶,星展集團採用全球最大指數公司 MSCI 推出的 ESG 評等(MSCI ESG Rating),協助客戶理解投資組合中的永續風險。
舉例來說,星展集團推出威靈頓影響力投資基金產品(Wellington Global Impact Fund),基金中不只運用 MSCI 指標作為評鑑基準,更涵蓋 10 種不同永續目標的主題,包括再生能源、潔淨水資源、財務兼容等目標。
Marc 強調:「我們想讓客戶知道更多,並運用工具去做選擇。」ESG 評等並非想取代傳統財務指標,而是協助客戶除了依報酬率決定投資組合,還能加上 ESG 的風險考量。
星展銀行盼望客戶經過專業指引後,將能提升財務素養、識別 ESG 的風險,進而讓投資更永續。
(星展銀行協助客戶認識 ESG。來源:星展銀行(台灣)

做好員工溝通,從內到外實踐永續思維

在推動負責任的企業營運上,Marc 認為做好員工溝通為首要之務。「在說服客戶之前,我們必須先說服員工,擁抱永續策略。」
曾在法商銀行有多年經驗的 Marc,更觀察到在歐洲與亞洲推動永續策略的不同之處。「在亞洲,需要有一套完全因地制宜的策略,因為每個國家的國情都很不一樣。舉例來說,在歐洲特別重視環境面向,但在亞洲則重視環境、社會與公司治理的平衡。」
為了讓員工建立永續思維,星展銀行內部會舉辦各式各樣的活動,從議題倡議到鼓勵員工在生活中實踐。舉例來說,星展銀行(台灣)曾舉辦全行節電比賽,號召員工身體力行節約能源,在全行員工努力下,星展銀行(台灣)較前一年度減少 20 萬度用電,相當於 50 個家庭一整年的用電量。
對外,星展集團也鼓勵員工以永續為標準去選擇客戶,2018 年至今已完成超過 100 件永續金融業務,更在 2020 年彭博全球和亞太地區「綠色貸款」主辦行中排名第一。
像是星展銀行(台灣)在 2019 年與再生能源設備製造商友達光電,簽署台灣第一起「永續指數連結貸款」,若永續績效達一定基準,銀行得主動調降貸款利率。2021 年,星展銀行台北分行也與全球資訊產品供應商緯創資通宣布簽署 2 年期永續連結貸款,為永續發展再添助力。      Marc 表示:「改變社會最好的方法之一,就是讓資金流向對的公司。」星展銀行透過內部與外部的雙向實踐,落實永續思維。

攜手社會創新夥伴,共創正面影響力

在創造社會影響力上,星展銀行致力與社會創新組織建立夥伴關係,創造社企生態圈,共同擴大正面影響力。例如以陪伴社會企業成長為公益主軸的星展銀行(台灣),連續 4 年支持亞太社會創新高峰會,協助台灣社會企業與國際社會創新接軌,拓展海外商機。
不僅如此,星展基金會更每年舉辦「星展社會企業獎勵金計畫」,2020 年共收到超過 800 家亞洲社會企業申請,總獎金超過新台幣 3 千萬元。在 13 家獲獎的亞洲社會企業中,有 3 間來自台灣,分別為森思眼動、鮮乳坊與菜蟲農食,讓台灣成為亞洲最多獲獎社企的地區。
從客戶、員工到社會創新夥伴,星展銀行致力活用金融專業,推動永續發展。Marc 坦言:「永續議題面向非常廣,星展銀行很有野心,目標成為這方面的領導者。」
談及永續投資的未來展望,Marc 滿懷希望地說,「我認為以後的世界不會有 ESG 評等,因為所有的金融產品都應該要內建 ESG。」
核稿編輯:李沂霖
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  • 亞太社會創新高峰會:「投資亞洲」

    亞太社會創新高峰會:「投資亞洲」

    承襲過往 3 年社會創新從概念推廣,到生態圈的逐漸成形,「第四屆亞太社會創新高峰會」朝向更實務的層面,以「投資亞洲」出發,串連亞太地區共同為投資社會創新展開具體行動,挹注資源助社創工作者一臂之力, 推動環境、社會、經濟共好的價值。
    期待透過分析全球投資趨勢,創造良好及性別友善的投資環境,並擴大民間組織的參與如企業、基金會,一同認識並參與「影響力投資」(Impact Investment),為社會與環境帶來正面的影響力,並邀請國內外講者共同探討社會創新未來展望,分析具潛力的創新產業,參訪國內具影響力投資的標竿產業,除了分享台灣經驗亦提升台灣能見度增加投資契機,建構亞太地區互助網絡。
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