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台灣首例!保德信人壽引進「財務健全課程」:為員工減緩壓力、讓企業經營更永續

2019 年,保德信人壽發表台灣市場第一個財務健全調查結果,發現財務問題為台灣人最主要的壓力來源,只有不到一成的人對自己的財務狀況感到安心,而收入偏低族群在財務健全上更是面臨著諸多挑戰。

今年,保德信人壽和社企流年度合作,期待以創新解方引領大眾建立基本財務素養(Financial Literacy)、往財務健全(Financial Wellness)狀態邁進。我們相信,當每個人都能提升財務健全度,整個社會就能更往財務兼容(Financial Inclusion)發展,人人都能成為自己人生中的財務長。

社企流/李沂霖

根據保德信人壽《2019 台灣民眾財務健全概況調查》顯示,財務問題是民眾生活最大的壓力來源,小至日常的生活開銷、大至未來的退休儲蓄、房貸繳納等,身邊大大小小的財務需求皆是造成民眾感到壓力沉重的原因,而肩負著這樣的壓力,不只會影響個人身心健康與家庭關係,更會影響到職場上的工作表現。

保德信人壽總經理泰迪倫(Dylan Tyson)表示:「我們從調查報告中看見了大多數台灣民眾負擔的財務壓力無所不在,保德信引進『財務健全』觀念與課程,希望能協助民眾減輕財務壓力。因此我們呼籲企業及組織重視此社會議題,共同參與推廣財務健全新觀念。」

泰迪倫呼籲,雇主應該更重視員工的財務健全度,原因有二:

  1. 當員工飽受財務壓力,影響工作的專注與效率,連帶可能造成參與度低落、生產力下降甚至缺勤等情形。
  2. 累積巨大的財務壓力之下,多數人將選擇延後退休時間,對企業而言須付出更高的代價。

因此,協助員工緩解生活中最大的壓力——財務問題,協助其邁向財務健全的狀態,使其專注於工作、進而達成公司目標,並在預定的時間內做好人生規劃安心退休,便能達到公司與員工雙贏的最佳境界。

保德信金融集團國際財務健全執行團隊副總經理甯明雪(Michele Rinn)進一步表示,當企業照顧到員工最在意且壓力最大的問題,更能讓員工明白公司在乎每一個人,而員工也會對公司更加認同,進而提升員工的忠誠度。

《2019 台灣民眾財務健全概況調查》便指出,有 77% 的受訪者表示,若雇主供財務健全資訊與服務,將提高他們的留任意願。

從財務教育著手,助員工邁向財務健全、讓夢想伸手可及

如何提升員工的財務健全度?保德信人壽的答案是:教育。

自 2014 年起,美國保德信金融集團便推出財務健全課程,每年在全球投資超過 10 億美元,積極推廣財務健全觀念。

對外,保德信金融集團提供全方面的課程,以免費講座的方式,替有需求的企業及組織提供整體財務、風險、投資、退休等相關課程。

對內,保德信金融集團則將財務健全視為整體企業的 DNA,除了提供員工財務相關課程,更有「Financial Wellness Consultants」財務健全顧問,協助員工做財務諮詢、助其達成財務目標。

舉例而言,財務健全顧問會對前來諮詢者拋出以下提問:你的夢想是什麼?10 年後你希望自己過著怎麼樣的生活?得到的答案不出:買一間房、結婚、生小孩等——要達成這些目標,金錢便是不可或缺的要素。然而,當財務健全顧問再接著問道:你現在應該做什麼,才能達成你的夢想?多數人通常就會搖搖頭、雙手一攤地表示不知道。這時,財務健全顧問的任務,便是依員工的目標,協助其踏上通往夢想的第一哩路。

「若你希望 10 年後可以住在自己的房子裡,你就可以開始思考:從現在開始儲蓄,一個月該存多少錢?」甯明雪說,一個月存下幾千塊,雖然看似不多,但若按部就班,照著制定好的財務計畫,累積一年、3 年到 10 年,那麼夢想便不再遙不可及。「我們的工作,就是要告訴所有人,你的夢想是可以達成的。」

為員工打造新福祉!保德信人壽引進「財務健全課程」

今年 (2019 年),保德信人壽首度引進了保德信金融集團在美國推行非常成功的財務健全課程,並因應台灣現況量身訂做,以回應民眾的需求。

甯明雪分享,她近期看到一篇報導文章,是關於台灣民眾如何看待自己的財務素養(Financial Literacy),許多人給了自己不及格的分數。「這代表大多數人真的不懂該如何儲蓄、如何保障自己的資產,甚至不清楚該如何好好支應生活開銷。」

保德信始終將教育視為首要任務,而在台灣,保德信人壽提供的課程內容包含:整體財務規劃、風險規劃、投資規劃以及退休規劃,有系統地提供人們學習指南,幫助人們從財務的日常管理出發、一步步邁向財務健全的目標。

5 年來觸及逾 5 萬人,92% 參與者對課程感到滿意!保德信人壽盼持續擴大影響力

自 2014 年至今,美國已有超過 600 家公司導入保德信財務健全課程、觸及人數超過 5 萬人。在課程的問卷調查中,有 92% 的人對於課程提供的知識與資訊感到滿意;更重要的是,超過 95% 的參與者因課程而深受啟發、進而展開行動。

而在台灣,自推行財務健全課程到現在,則累積超過 1500 人參與課程,課程出席率近乎 100%,更有高達 98% 的參與者表示對此課程十分滿意且他們深感受用。

對於相當高的使用者滿意度, 甯明雪欣慰地表示,保德信人壽一直堅持做對的事,理解大眾肩負的財務壓力、更明白多數人對財務教育的需求。誠如保德信的企業宗旨:「面對瞬息萬變的世界,我們透過解決各種財務挑戰,讓生活更加美好。」

為大眾提供財務教育、進而提升人們的財務健全度,是保德信人壽堅信不移的信念。未來,保德信人壽盼透過財務健全課程協助更多企業、組織,讓更多人從財務教育開始,逐步邁向財務健全的新境界。

核稿編輯:梁元齡
策展夥伴:保德信人壽

(此專題由社企流與保德信人壽共同企劃、社企流獨立製作,不影響報導之真實性與準確性。歡迎分享文章網址,禁止全文轉載至其他介面。)


《2019 台灣民眾財務健全概況調查》中,68% 的受訪者認為,若雇主提供財務健全課程,將對他們很有幫助。77% 的受訪者表示,若雇主提供財務健全資訊與服務,將提高他們的留任意願。面對瞬息萬變的世界,保德信人壽透過此財務健全平台,解決民眾的財務挑戰,讓眾人的生活更加美好。了解更多「財務健全課程」!


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保德信人壽與社企流攜手合作,透過專題、論壇與工作坊,線上線下帶領大家一同認識何謂「財務健全」,更盼望助大家一起當自己人生的財務長,掌握人生大小事!
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如何衡量「企業社會責任」?一次看懂 4 種 CSR 評估標準

2019.05.16
合作轉載

倡議家/文:倡議編輯室

企業社會責任(Corporate Social Responsibility,簡稱 CSR)通常泛指企業以超越道德、法律與一般公眾認知的標準對自身建立規範,在從事與事業體相關的商業活動時,將所有相關的利害關係者列入考量,評估自身可能對其造成的影響,關係者向內可包括員工、向外則有社會文化與自然環境……等等。

塑造良好的社會責任文化,不僅是打造幸福企業、凝聚員工向心力的核心,更是邁向驅動企業永續發展的關鍵。關於企業社會責任,有許多相關內涵與指標,例如 SRI(社會責任投資)、ESG 原則、GRI 永續報告綱領,以及道瓊永續指數(DJSI)。

社會責任投資(SRI)

社會責任投資(Socially Responsible Investment,簡稱 SRI)為因應永續經濟發展而生,意指在投資過程中,除了傳統的財務指標外,整合社會正義性、環境永續性、財務績效等倫理性指標,穩定利潤分配的持續性與社會貢獻程度,讓 SRI 能夠同時達到財務性與社會性的利益。

在 SRI 的考量之下,投資者不再只追求「金錢利潤」,還要將社會公義與環境正義等納入投資決策當中,以確保永續發展。近年來,全球的 SRI 蔚為風潮,除了聯合國,還有全球永續投資聯盟(GSIA)的積極推動。

美國道瓊永續性指數(Dow Jones Sustainability Indexes, DJSI)則為評估 SRI 的指標之一,是現今最具公信力的國際企業永續評選工具之一。而在 SRI 的考量之下,ESG 指數更時常被列入選谷的主要考量。那麼,什麼是 ESG 指數?

環境、社會與公司治理原則(ESG)

ESG 原則或 ESG 因素意指「環境、社會和公司治理」(Environmental, Social and Corporate Governance, ESG),可視作評估企業健全狀態與穩定程度的指標。

過去,企業多是以財務表現進行評估,而在環境意識高漲的今日,人們對於經濟發展與資本主義的反思,也使得企業經營者開始關注公司經營上不同層面的問題,並將其納入考量——包括環境、社會文化與公司內部治理等各個面向,ESG 原則也愈來愈受重視。

現在,ESG 原則不僅對於企業經營的聲譽有一定的影響,更是投資者在判斷企業穩定程度以及選擇投資對象時的重要參考,期許企業在參與公益與慈善活動之外,更能在投資之始就將其對於環境的衝擊、員工與利害關係人的福祉以及可能對社會帶來的外部成本納入評估。

GRI 永續報告綱領

GRI 為「全球報告倡議組織」(Global Reporting Initiative)的縮寫,成立於 1997 年,由美國的非政府組織「喜瑞士」(Coalition for Environmentally Responsible Economies,簡稱CERES)和聯合國環境規劃署(United Nations Environment Programme,簡稱 UNEP)共同發起。

全球報告倡議組織(GRI)自 2000 年發布第一個版本的《永續報告指南》(Sustainability Reporting Guideline)之後,便成了企業與上市公司每年在編製企業社會責任報告書的主要準則。目前,GRI 永續報告綱領已成為標準化準則(GRI Standards)。

新版 GRI 準則(GRI Standards)正體中文版,點我下載

美國道瓊永續指數(DJSI)

美國道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Index, DJSI)為目前在國際上最具公信力的企業永續評比,以 ESG 為原則,衡量企業的「可持續性」,評估企業能否在創造商業利益的同時,隨著環境調整自身體質與決策方向,兼顧公司治理、環境正義與社會公義。

道瓊永續指數每年評比全球 26 個國家的 2500 家公司,在 59 個產業別中找出表現最佳的前 10% 企業。2018 年,台灣在亞洲地區入選企業數量排名第三,共有 16 間企業入選:中信金控、第一金控、富邦金控、國泰金控、中鋼、日月光半導體、台積電、聯電、宏碁、友達、台達電、光寶、中華電信、遠傳電信、台灣大哥大、群創電子。

全文轉載自倡議家,原文標題:企業社會責任如何評估?先看懂SRI與ESG,了解更多請上倡議家

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