Photo Credit: Dirk Knight (CC BY-NC 2.0)Photo Credit: Dirk Knight (CC BY-NC 2.0)
編譯:Han
來自英國,成員包括超過400個具社會使命的組織,且持續成長的Social Economy Alliance在2014年呼籲英國政府應將「法式90/10法則」 (註一)納為近期退休金改制的一環。在此規則下,退休基金管理人必須提供存款者至少一種社會投資基金作為投資選擇。
Social Economy Alliance正在推動一系列讓英國經濟更能對社區與社會有所貢獻的提案,其中包括擴大具有社會價值的法案(social value laws)在公共行政支出的適用範圍。聯盟表示,由於女王在2014年公開演講中曾提及有關公共支出與高價值土地出售的政策,這項提案對於確保相關政策的最終獲益能真正回饋到納稅人與社會上,至關重要。
根據源自法國的「90/10法則」(註二),存款人可以選擇購買由環境與社會友善公司所組成的基金,也可投資社會企業、合作社或居住協會等組織。不同於一般大眾的想像,研究指出,目前尚無證據可證明社會投資的市場表現不如純營利的投資組合。
Social Economy Alliance將「把社會投資機制導入新的退休金政策」視為一個絕佳的機會,讓民眾用自己的錢去形塑當他們年邁時的生活環境。新政策一定得納入符合三重基線(Triple Bottom Line)標準的直接投資標的。
按照英國財政大臣George Osborne 的說法,現在退休金的運用傾向更加自由和彈性,民眾有購買年金以外的選擇。支持者認為90/10法則可提供民眾更多投資選擇,將讓法規愈趨完善。
Social Investment Business執行長Jonathan Jenkins表示,
「經濟法規的制定往往讓實踐社會責任變得更困難,而非更容易。因此,給予人們更多退休金運用的自由時,也應提供社會投資作為選項。近期的退休金改革顯然是這麼做的好機會。」
Big Society Capital執行長Nick O’Donohoe表示:
「存款人一定要有選擇的機會,在規劃儲蓄的同時也讓自己退休後的世界更加美好。英國政府有很多方法賦權予公民,讓實踐社會責任成為一種選項。」
聯盟也有一系列針對投資人、資產管理者和財務諮詢提供者的提案,敦促其在配置客戶資產時,除了短期經濟獲利,亦考慮到長期的社會與環境價值。(提案)包括釐清信託責任和慈善法規的概念、FCA(金融行為監管局)扮演的角色,以及各種方法來確保金融發展的措施並不總是需要和社會價值背道而馳。
註一:「90/10法則」最早源自法國在2001年設立的團結投資基金(Solidarity Investment Funds)。依照當時法規,指定行業的員工退休金規劃選項中,必須包括將5%-10%資產配置於「團結經濟組織」,其餘90%-95%才用在一般股票或債券等金融商品的基金。
註二:在法國,若一家社會企業想取得依團結經濟理念運作的官方認證(solidarity designation),必須符合兩個基本條件。一、至少1/3的員工是政府工作整合方案(Work Integration Program)的參與者。二、管理制度應由全體組織成員共同決定,並遵守管理階層與員工的相關薪資規定。
核稿編輯:繆葶、金靖恩

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