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英國退休金改制 社企界盼向法國看齊 將社會企業納入投資選項

2015.12.31
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編譯:Han

來自英國,成員包括超過400個具社會使命的組織,且持續成長的Social Economy Alliance在2014年呼籲英國政府應將「法式90/10法則」 (註一)納為近期退休金改制的一環。在此規則下,退休基金管理人必須提供存款者至少一種社會投資基金作為投資選擇。

Social Economy Alliance正在推動一系列讓英國經濟更能對社區與社會有所貢獻的提案,其中包括擴大具有社會價值的法案(social value laws)在公共行政支出的適用範圍。聯盟表示,由於女王在2014年公開演講中曾提及有關公共支出與高價值土地出售的政策,這項提案對於確保相關政策的最終獲益能真正回饋到納稅人與社會上,至關重要。

根據源自法國的「90/10法則」(註二),存款人可以選擇購買由環境與社會友善公司所組成的基金,也可投資社會企業、合作社或居住協會等組織。不同於一般大眾的想像,研究指出,目前尚無證據可證明社會投資的市場表現不如純營利的投資組合。

Social Economy Alliance將「把社會投資機制導入新的退休金政策」視為一個絕佳的機會,讓民眾用自己的錢去形塑當他們年邁時的生活環境。新政策一定得納入符合三重基線(Triple Bottom Line)標準的直接投資標的。

按照英國財政大臣George Osborne 的說法,現在退休金的運用傾向更加自由和彈性,民眾有購買年金以外的選擇。支持者認為90/10法則可提供民眾更多投資選擇,將讓法規愈趨完善。

Social Investment Business執行長Jonathan Jenkins表示,

「經濟法規的制定往往讓實踐社會責任變得更困難,而非更容易。因此,給予人們更多退休金運用的自由時,也應提供社會投資作為選項。近期的退休金改革顯然是這麼做的好機會。」

Big Society Capital執行長Nick O’Donohoe表示:

「存款人一定要有選擇的機會,在規劃儲蓄的同時也讓自己退休後的世界更加美好。英國政府有很多方法賦權予公民,讓實踐社會責任成為一種選項。」

聯盟也有一系列針對投資人、資產管理者和財務諮詢提供者的提案,敦促其在配置客戶資產時,除了短期經濟獲利,亦考慮到長期的社會與環境價值。(提案)包括釐清信託責任和慈善法規的概念、FCA(金融行為監管局)扮演的角色,以及各種方法來確保金融發展的措施並不總是需要和社會價值背道而馳。

註一:「90/10法則」最早源自法國在2001年設立的團結投資基金(Solidarity Investment Funds)。依照當時法規,指定行業的員工退休金規劃選項中,必須包括將5%-10%資產配置於「團結經濟組織」,其餘90%-95%才用在一般股票或債券等金融商品的基金。

註二:在法國,若一家社會企業想取得依團結經濟理念運作的官方認證(solidarity designation),必須符合兩個基本條件。一、至少1/3的員工是政府工作整合方案(Work Integration Program)的參與者。二、管理制度應由全體組織成員共同決定,並遵守管理階層與員工的相關薪資規定。

核稿編輯:繆葶、金靖恩


資料來源:Campaigners urge use of French-style social investment rule in pensions bill announced in Queen's speech

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為社會企業提升能力,怎麼做、做什麼?以星展基金會與香港社會企業創投基金為例

為社會企業提升能力,怎麼做、做什麼?以星展基金會與香港社會企業創投基金為例

由星展基金會贊助、亞洲公益創投網絡(Asia Venture Philanthropy Network,簡稱AVPN)主辦,於12/9(三)所舉辦的「社企創育培力工作坊」(Capacity Building Workshop),是台灣首次針對提供社會企業專業服務的中介組織(Intermediary)所舉辦的一日共學營,包括社企創投、育成組織、共同工作空間、研究中心、企業CSR/企業基金會、媒體及政府主管機關等超過40位代表與會,共同研討、交流為社會企業提供服務的機制、能力與效益評估。

文:林以涵 / 圖:林以涵、星展銀行、香港社會企業創投基金、亞洲公益創投網絡

AVPN將培力(Capacity Building)定義為由公益創投組織VPO(Venture Philanthropy Organization)提供給社會組織SPO(Social Purpose Organization)的任何資源、諮詢、支持,以求增進社會組織的影響力,如下圖所示。

(圖:公益創投組織與社會組織間關係圖)

而公益創投組織VPO提供培力服務來支持社會組織SPO的方式,也可分為以下兩種:由執行團隊直接提供(service delivery by in-house team)、或委由中介組織提供(service delivery by intermediary),並以香港社會企業創投基金、星展基金會為例分析說明。

VPO直接提供培力服務:主導性強、成本與門檻較高

直接提供社會企業培力服務的VPO,以香港社會企業創投基金(Social Venture Hong Kong,簡稱SVhk)為例。SVhk是香港首家非營利慈善創投基金,以投資方法和專業力量,支持香港社會創新的發展,其參與扶持的社會企業或社會創新專案包括「鑽的」無障礙的士(Diamond Cab)、黑暗中對話(Dialogue in the Dark)、綠色星期一(Green Monday)、光房(LightBe)及全城街馬(RunOurCity)等如下圖列表。

(圖:香港社會企業創投基金創辦人暨行政總裁魏華星介紹如何在香港推動社會創新)

(圖:香港社會企業創投基金所支持項目)

SVhk 採用四階段模型—啟蒙、發明、培育、投資—在香港建構新創的社會企業,除了由創辦人暨行政總裁的魏華星先生帶領的執行團隊外,SVhk也運用大量專業志工與跨產業組織的合作,提供社會企業包括策略規劃、團隊建立、品牌行銷、資金挹注等多樣化的培力服務。像SVhk這樣直接為每個合作社會企業提供客製化服務的培力模式,特色是執行團隊服務密集、主導性強,挑戰則包括團隊服務成本較高、所擁有技能與資源也必須夠充足以應對社會企業家各種需求。

(圖:香港社會企業創投基金的營運模型)

VPO委由中介組織提供培力服務:借力使力、協作共創價值

另一種模式是公益創投組織委由中介組織提供培力服務,例如星展集團近年成立星展基金會,專注於在亞洲推動社會創新與社會企業,期望在改善社會問題上發揮更大影響力。如果將創立社會企業看作是一段旅程,星展基金會希望與社會企業站在同一陣線,基金會執行長劉碧嬋介紹,基金會透過許多計畫如DBS-NUS亞洲社會企業挑戰賽、基礎課程、工作坊、育成計畫、發展基金、融資服務等,在中國香港、台灣、新加坡、印度、印尼等六大市場,支持社會企業從初創、發展到成熟等不同階段。

(圖:星展基金會執行長劉碧嬋分享星展銀行在支持社會企業發展的策略)

(圖:星展基金會支持社會企業發展的策略圖)

要在亞洲六大主要市場推動社會企業發展並非一蹴可幾,星展基金會便借力使力以發揮綜效,透過與六大市場的中介組織合作,由各國在地的中介組織擔任培力服務的提供與管理者。例如星展銀行(台灣)在台灣便與社企流合作,透過社企流年度論壇與DBS-NUS亞洲社會企業挑戰賽,啟發、鼓勵能改善社會的好點子;也透過社企流iLab社會企業育成計畫,讓已經開始實踐社會創業構想的人獲得種子資金與專業輔導。與SVhk的培力模式不同,透過與本來就在社會企業領域耕耘的專業中介組織合作,星展銀行可專注自身優勢、整合自身資源(包括基金會、員工、客戶、金融產品等),發揮槓桿效益,透過協力合作模式共創價值(shared value)。

(圖:星展基金會在亞洲六大主要市場所合作的在地中介組織)

本次工作坊除了香港社會企業創投基金、星展基金會兩個公益創投組織的實務分享,AVPN也透過分組討論讓與會者思考,自己所屬組織若要為社會企業提供能力建設的服務,期望目標與服務提供機制為何、又該如何評估服務是否有成效。預期會後所產生的社群與連鎖效應,必然會影響台灣未來社會企業的生態系統與發展軌跡。

 

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